Anti-Money Laundering

1. Ρόλος της ΕΕΕΠ στην Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

Η εποπτεία της ΕΕΕΠ βασίζεται σε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach), σύμφωνα με την οποία τα Υπόχρεα Πρόσωπα (τα πρόσωπα που Διοργανώνουν ή Διεξάγουν Τυχερά Παίγνια στην Ελληνική Επικράτεια συμπεριλαμβανομένου του Φυσικού Δικτύου, καθώς και οι Επιχειρήσεις Καζίνο) οφείλουν να εντοπίζουν, να αξιολογούν και να διαχειρίζονται τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με τη δραστηριότητά τους, ενώ προσαρμόζει τις εποπτικές της ενέργειες ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου.

H ΕΕΕΠ στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων της:

• εκδίδει κανονιστικές αποφάσεις, οδηγίες και εγκυκλίους για την εξειδίκευση των υποχρεώσεων των Υπόχρεων Προσώπων,
• παρακολουθεί τη συμμόρφωση των Υπόχρεων Προσώπων με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο,
• συλλέγει στοιχεία και πληροφορίες σχετικά με την εφαρμογή των μέτρων πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων,
• διενεργεί επιτόπιους και εξ αποστάσεως ελέγχους,
• αξιολογεί τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στον τομέα των τυχερών παιγνίων,
• επιβάλλει διοικητικά μέτρα και κυρώσεις σε περιπτώσεις μη συμμόρφωσης,
• συνεργάζεται με την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων, τις διωκτικές και άλλες αρμόδιες αρχές, καθώς και με ευρωπαϊκούς και διεθνείς οργανισμούς.

2. Νομοθετικό και Κανονιστικό Πλαίσιο

Το πλαίσιο πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στην αγορά υπηρεσιών τυχερών παιγνίων βασίζεται ιδίως στα ακόλουθα:

• Νόμος 4557/2018 – Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
• Απόφαση 554/5/15.04.2021 ΕΕΕΠ – Κανονισμός εφαρμογής μέτρων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από τα Υπόχρεα Πρόσωπα στην αγορά υπηρεσιών τυχερών παιγνίων.
• Εθνική Έκθεση Εκτίμησης Κινδύνου (National Risk Assessment) – Αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε εθνικό επίπεδο.
• Supra National Risk Assessment (SNRA) της Ευρωπαϊκής Επιτροπής – Εκτίμηση κινδύνων σε ευρωπαϊκό επίπεδο.
• Ανακοινώσεις FATF για χώρες υψηλού κινδύνου.
• Καθεστώτα κυρώσεων Ηνωμένων Εθνών και Ευρωπαϊκής Ένωσης (UN / EU Sanctions)
• European Union sanctions
• United Nations Security Council Consolidated List
• Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions

3. Υποχρεώσεις Υπόχρεων Προσώπων

Τα Υπόχρεα Πρόσωπα που δραστηριοποιούνται στην αγορά υπηρεσιών τυχερών παιγνίων οφείλουν να εφαρμόζουν μέτρα πρόληψης και καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με τον ν. 4557/2018 και τη με αριθμό 554/5/15.04.2021 απόφαση της ΕΕΕΠ. Ειδικότερα, οφείλουν:

• να διενεργούν ανάλυση και αξιολόγηση κινδύνου,
• να θεσπίζουν και να εφαρμόζουν πολιτικές και διαδικασίες για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων,
• να εφαρμόζουν μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τους πελάτες,
• να ασκούν συνεχή εποπτεία των συναλλαγών και της δραστηριότητας των παικτών,
• να ορίζουν Υπεύθυνο Συμμόρφωσης,
• να διαθέτουν κατάλληλα συστήματα εσωτερικού ελέγχου,
• να μεριμνούν για την εκπαίδευση του προσωπικού,
• να τηρούν αρχεία και στοιχεία,
• να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές,
• να συνεργάζονται με την ΕΕΕΠ και τις αρμόδιες αρχές.

4. FATF – Χώρες Υψηλού Κινδύνου – Κυρώσεις

Τα Υπόχρεα Πρόσωπα οφείλουν να λαμβάνουν υπόψη τους τις ανακοινώσεις της Financial Action Task Force (FATF) σχετικά με χώρες υψηλού κινδύνου και μη συνεργάσιμες δικαιοδοσίες, καθώς και τα καθεστώτα οικονομικών κυρώσεων που επιβάλλονται από τα Ηνωμένα Έθνη και την Ευρωπαϊκή Ένωση.

Σε περιπτώσεις συναλλαγών ή επιχειρηματικών σχέσεων που συνδέονται με χώρες υψηλού κινδύνου ή πρόσωπα που περιλαμβάνονται σε καταλόγους κυρώσεων, τα Υπόχρεα Πρόσωπα οφείλουν να εφαρμόζουν αυξημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας και να συμμορφώνονται με τις κείμενες διατάξεις περί περιοριστικών μέτρων.

5. Εκτίμηση Κινδύνου (NRA / SNRA)

Τα Υπόχρεα Πρόσωπα οφείλουν να λαμβάνουν υπόψη:

την Εθνική Εκτίμηση Κινδύνου και την Ευρωπαϊκή Υπερεθνική Εκτίμηση Κινδύνου (SNRA), κατά τη διενέργεια της δικής τους αξιολόγησης κινδύνου και τον σχεδιασμό των πολιτικών και διαδικασιών πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η προσέγγιση πρόληψης βασίζεται στην αρχή της προσέγγισης βάσει κινδύνου (risk-based approach), σύμφωνα με την οποία τα μέτρα που εφαρμόζονται πρέπει να είναι ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου που εντοπίζεται.

6. Ευρωπαϊκό Πλαίσιο AML

Ευρωπαϊκή Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων (AMLA)

Η Ευρωπαϊκή Ένωση έχει θεσπίσει την Ευρωπαϊκή Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (Anti-Money Laundering Authority – AMLA), με σκοπό την ενίσχυση της εποπτείας, της συνεργασίας μεταξύ των αρμόδιων αρχών και της ενιαίας εφαρμογής του ευρωπαϊκού πλαισίου AML/CFT.

Η AMLA θα συμβάλλει στην ανάπτυξη κοινών εποπτικών πρακτικών, στον συντονισμό των εθνικών αρχών και στην ενίσχυση της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων σε ευρωπαϊκό επίπεδο.

Ευρωπαϊκό Νομοθετικό Πακέτο AML (AML Package)

Η Ευρωπαϊκή Ένωση έχει υιοθετήσει νέο νομοθετικό πλαίσιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (EU AML Package), με στόχο τη δημιουργία ενιαίων κανόνων σε όλα τα κράτη μέλη και την ενίσχυση της εποπτείας και της συνεργασίας μεταξύ των αρμόδιων αρχών.

Το νέο πλαίσιο περιλαμβάνει κανονισμούς και οδηγίες που αφορούν την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων, τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Αρχής AMLA, τις μεταφορές χρημάτων και άλλα σχετικά μέτρα.